一、入世后的中国银行业的形势与对策（论文文献综述）
张墨竹[1]（2021）在《“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择研究 ——基于SVM支持向量机模型》文中进行了进一步梳理国际化经营是世界银行业改革发展的必然趋势,也是中资银行转型发展的必要环节。对于银行国际化发展来说,无论是海外业务改革、国际并购或重组,都需要通过海外布局作为载体得以实施,而设立海外分支机构、加强区域布局是国际化最直接的表现方式,也是成就一流跨国银行的基本路径。发达国家老牌跨国银行在过去几十年间,通过海外布局大幅推动了自身的国际化进程,取得了辉煌的成就。但金融危机、欧债危机使得发达国家老牌跨国银行国际化发展进入瓶颈期,前期的业务优势、区位优势不复存在,甚至部分老牌跨国银行选择退出次要区域市场以保存竞争实力。这对于新兴经济体来说,无疑是一个抢占国际市场的机遇窗口。世界银行业的彼消此涨,使中资银行不得不思考,在经历了国际化初期的快速发展后,今天要如何进一步深化海外市场布局、强化业务管理,实现由“走出去”到“沉下去”、由“做大”到“做强”的转变?中资银行正处于谋求战略发展和国际化转型的关键阶段。然而,当前世界经济低迷,疫情影响持续,逆全球化思潮抬头,中资银行的国际化发展之路并非一帆风顺。但中国坚挺的经济金融市场,以及“一带一路”倡议、RECP自由贸易区等国际经济合作平台的逆势表现,仍为中资银行提供了足够的发展空间。特别是我国主张的“一带一路”倡议的高质量发展,更是为中资银行国际化开辟了崭新路径。于是,无论是理论界还是实务界,对中资银行国际化发展与“一带一路”倡议的相关课题研究也变得愈发关注和重视。梳理众多关于中资银行国际化发展与“一带一路”倡议的相关课题研究,我们发现,宏观研究多于微观研究、务虚探索多于务实研判,有许多问题值得思考:一是银行国际化问题的主流研究重点仍集中在如何提高银行国际化竞争力、银行国际化发展影响因子分析等课题上,而忽视了非常重要的区位选择布局及环境背景研究;二是对于中资银行作为“一带一路”倡议资金融通的中坚力量,关注两者之间勾稽推动关系的研究成果却比较少;三是少有研究者会从“一带一路”沿线整体角度切入,对区位选择问题进行具体分析,并探索建立系统数据模型,提供可量化的对策建议。基于上述问题,本文认为,对于中资银行来说,充分利用好“一带一路”倡议平台,抢占银行国际化发展机遇,区位选择布局问题是当前亟待解决的首要问题。因此,对“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择的研究是一项充满挑战性的工作,这不仅是对“一带一路”倡议沿线国家整体情况的广泛整理,是对银行国际化区位选择路径的深入挖掘,更是对两者间关联匹配度的创新研究。本文通过构建“一带一路”倡议与中资银行国际化合作评估体系（以下简称“中资银行国际化合作评估体系”）,选取“一带一路”倡议沿线69个国家2015年至2019年政治、经济、金融、贸易、营商数据作为样本,借助SVM支持向量机模型（以下简称“SVM模型”）进行分类评估,对“一带一路”沿线国家是否适合中资银行发展进行实证分析。同时,结合银行国际化动因涉及的指标与实证结果进行差异化对标对比,对中资银行国际化区位选择给出具有针对性的对策建议。在面对选择“一带一路”倡议沿线目标国家进行国际化布局时,中资银行可以借助研究结果,结合自身业务发展需求,做具有针对性的差异化选择,降低区位选择布局成本。同时,研究结论也能为不同性质、或处于不同国际化发展阶段的中资银行,提供可量化的区位选择建议,具有较大的现实意义和理论价值。整体研究分为六个部分:第1章,介绍论文选题的背景、意义,主要研究内容、研究方法,以及主要创新点与不足。第2章,梳理银行国际化区位选择理论研究脉络,说明相关理论基本概念,形成文献综述,并对国内外学者的研究成果进行评述。同时,为进一步探究理论运作机理,引入国内外大型银行国际化优秀案例,提炼可供借鉴的国际化区位选择经验。第3章,对中资银行在“一带一路”倡议下进行区位选择的具体影响因素进行识别,并在此基础上全面梳理中资银行与“一带一路”倡议的合作现状,判断中资银行在“一带一路”倡议下的优势和劣势。第4章,介绍中资银行国际化合作评估体系的构建思路和方法,数据库的建立和指标选取等,并进一步阐释SVM模型原理和指标内涵。第5章,运用SVM模型进行实证分析,并基于SVM模型实验结果,回归银行国际化动因理论,结合差异化指标给出有针对性的判断建议。第6章,“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择的主要结论和下一步建议。通过理论演绎和实证研究,本文的主要结论为:首先,“一带一路”倡议与中资银行国际化发展脉络吻合,两者发展相互助推;SVM模型实验具有较高的准确率,且结果显示实验样本集中有47个国家适合中资银行开办分支机构或进一步发展国际化业务。其次,从实证结果分析来看,在“一带一路”倡议下东盟、中欧、东欧三个区域最适合中资银行开拓发展。第三,结合实证分析结论,中资银行可以综合考虑税收法律、文化维度、环境绩效等附加因素,进一步优化区位选择结果。最后,SVM模型可实现进一步延展,待“一带一路”倡议沿线国家数据进一步完善,发展更为成熟时,可在现有模型基础上直接增加指标参数,实现模型结果的实时测度,及时帮助中资银行在“一带一路”倡议下实现国际化区位最优选择。同时,为进一步提高和巩固“一带一路”倡议下的区位优势,中资银行要做好以下几个方面安排:（1）统筹规划国际化区位选择布局战略;（2）做好自身区位选择布局阶段化安排,实现对“一带一路”倡议沿线国家网格化辐射;（3）强化中资银行在“一带一路”倡议下的国际化合作意识,加强公司治理,提升服务管理效率;（4）进一步践行可持续发展责任,以服务支持“一带一路”沿线国经济健康发展。
王毅[2]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中研究表明纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
金川[3]（2020）在《中资银行跨国并购的风险评估与预警研究》文中认为纵观历史上曾出现的五次并购浪潮,银行业在其中扮演的角色越来越重要,不仅为产业并购创造了条件,自身并购活动也在蓬勃发展,推动全球银行业不断壮大。上世纪90年代以来,全球经济金融快速发展,各国政府采取较为宽松的金融管制措施,鼓励金融机构大力创新,银行间的资本逐步集聚,并购事件层出不穷,并购数量与并购规模屡创新高。目前,中资银行跨国并购的发展尚显稚嫩,与西方发达国家的银行相比,并购的规模、数量、复杂程度等方面还有着不小的差距。跨国并购的全过程面临的风险无论从复杂性、多样性,还是对结果的影响程度都远甚于国内并购。因此,作为中资银行,在跨国并购中如何有效地评估、预警各种风险,如何提升自身的风险防控能力和并购质效,这是需要深入思考的问题。现有文献对银行并购,以及与并购相关的风险方面研究已经非常丰富,大量研究的重点比较集中于银行并购动因、绩效水平、风险识别和量化、风险防控等方面,而且许多传统的理论研究更偏重于考察东道国的主权信用风险和政治风险等,无法覆盖影响中资银行跨国并购的全面风险因素。新形势下中资银行面临着更加复杂多样的风险形势,随着国际投资保护主义的兴起、危机之后全球银行业的深刻调整,许多新问题的出现都需要在理论研究上有所回应。基于此,本文在借鉴国内外学者以及知名风险评估机构指标体系的基础上,纳入影响中资银行跨国并购的特色因素——双边关系和行业风险,构建了一个包含5个一级指标和36个二级指标在内的中资银行跨国并购风险指标体系,进一步拓展了跨国并购风险理论的内涵。在研究方法上,本文综合运用因子分析法和熵值法的动态赋值方法来确定指标权重,增加风险评估的科学性和解释力。通过主成分分析法量化跨国并购风险,并对风险等级进行划分,采用BP神经网络构建风险预警模型,结合人工智能的算法,实现跨国并购风险的动态预警,较大程度减少人为主观判断的误差和局限性。研究的主要发现:（1）中外银行业在跨国并购的动机、战略、主体和支付方式等方面存在一定的差异。中资银行的跨国并购在政策支持和实践发展上都取得了不小的成绩,这离不开内外部动因的驱动。（2）双边关系和行业风险对跨国并购综合风险的影响程度相对较大,是构成中资银行跨国并购风险的重要因素。五个子风险对综合风险的影响程度从大到小排列,依次为双边关系、行业风险、政治风险、社会风险和经济风险。（3）中资银行跨国并购风险的区域分布不均衡,其中政治风险、经济风险、社会风险、双边关系风险较高的国家主要集中在新兴经济体,而风险较低的国家则主要以欧洲、大洋洲、北美洲等发达经济体为主,但是行业风险的评估结果则相反,新兴经济体的银行业的整体风险要小于发达经济体。跨国并购综合风险从大到小依次是南美洲、非洲、亚洲、北美洲、欧洲、大洋洲。（4）从不同收入水平国家的维度来看,以高收入国家为代表的发达经济体的风险较低,新兴经济体的风险较高,跨国并购的综合风险与国家发展水平呈负相关的关系。（5）从2017年的预警结果来看,政治格局变化及政策的不确定性、全球投资保护主义的抬头、地缘政治因素、全球经济的不确定性、中国与东道国双边关系、全球银行业的行业风险及竞争格局的改变等因素都对中资银行实施跨国并购产生了较大影响。
李其成[4]（2019）在《中央和地方金融监管权配置问题研究》文中研究说明中央与地方金融监管权配置问题的核心是金融监管权在中央和地方政府之间是否需要以及应该如何配置。中国金融行业的发展,尤其是金融混业经营、金融创新以及地方金融业的繁荣,对中国现有中央集权垂直式的监管权力配置模式提出了巨大挑战,现有监管模式已经不能适应金融业的剧烈变化。当前各国都在着力加强对金融整体性风险的防范,如何对新型金融活动进行有效监管是亟需解决的问题。中国过去对于金融监管体制的研究都相对集中在中央一级政府部门间金融监管权的配置上,对地方政府能否享有以及如何享有金融监管权问题的研究相对缺乏。面对市场的新变化,地方政府实际已广泛参与到了地方金融监管之上,承担着属地风险处置责任和维稳第一责任。但不同地方金融监管模式差异较大,尚未形成成熟统一的模式,且地方政府金融监管权在定位、正当性、内容等重要问题上仍有待进一步研究。研究地方政府及其部门能否享有以及如何行使金融监管权,应首先明确金融监管权的性质、地位、特征等问题。金融监管权的根本属性是公权力,并呈现多元性与多重性特征,这决定了其行使需要合理配置。在权力的配置过程中,中央政府部门之间的权力配置以权力的“功能性”理论为基础,而监管权力在中央和地方政府之间的配置则以“结构性”理论为理论基础。在“结构性”理论下,我国金融市场、权力结构、政府职能等因素共同决定并创生了中国进行金融监管权央地配置的迫切内在需求,其中地方金融业的发展状况是第一大动因,地方政府的金融竞争是直接动力,维护金融安全是根本目的,而国家权力结构改革是其政治背景。我国现有监管模式的形成有其特殊的历史和国情条件。地方政府金融监管权的配置状况及其得失,对现有配置模式的建构和完善有重要意义。作为国家公权力之一的金融监管权,是国家权力体系中的一部分,服从并深受国家权力央地分配的制约。具体到金融领域,其历程可总结为:从金融中央集权到有限的地方竞争——中央逐渐削弱地方政府对金融行业的影响力——为应对全球局势而进一步向中央集中——金融领域市场化改革之路确立。当前,坚决走市场化道路,应是最大的国情,亟需金融监管权配置模式改革与之适应。中国当前监管模式为中央“一行两会”为主体、多头分工式的中央一级金融监管,中央监管权在地方通过地方派出机构履行职能,权力主要集中于中央一级,存在协调不力、监管真空、限制创新、制约发展等突出问题,亟需向地方政府配置权力,让地方政府参与监管,弥补中央政府监管的不足。当前地方政府通过中央政府及其部门政策、文件等方式获得一定的金融监管权,是一种实用主义做法,虽无法律、法规明确、具体的授权,但有模糊的事实上的监管权力。国家最新政策明确了地方政府金融监管的属地风险处置责任和维稳第一责任,呈现了双层监管的发展趋势。中国金融监管权央地配置模式发展至今,已经明显不能适应市场化的需求,存在诸多的困境。地方政府缺乏法定的金融监管权,对于金融监管事务的参与,均是通过中央行政管理部门的个别授权,或地方政府的主动承担,缺乏制度化、体系化的权力配置。这种监管权集中于中央一级的配置模式,不论是应对传统金融模式及其创新,还是应对发展迅猛的互联网金融和金融科技,都力不从心。其中最关键的缺陷在于地方金融监管权的合法性危机,导致监管对象覆盖不足、制度弹性缺失、地方立法权缺位、责任不明等问题。就央地分权而言,世界上现存在分权型多层监管模式以及单层监管两种模式,前者以美国和加拿大为典型,后者是大多数国家采用的监管模式。美国和加拿大存在联邦政府和地方政府两级金融监管机构,各自在金融监管的事务中发挥了关键作用。英、德、日等国均为非典型的金融监管央地分权模式,仍以中央政府监管为主。总体而言,其他国家或地区金融监管央地分权模式之于中国的启示,在于其权力配置方式和依据的法治化。相比较而言,中国地方政府并非完全不存在金融监管权,但在中国现有配置模式中,除个别地区通过地方法规形式予以确定之外,均是行政式的、实用主义的配置模式,缺乏法治化的特征。其他国家或地区的启示还在于其无论何种央地配置模式,并不存在优劣之分,只有与国情合适与否。央地分层的监管体制与中央集权式的监管体制,受到联邦制或单一制国家形式的极大影响,但是二者并非一一对应,最终决定其模式的,是一国的金融市场及金融制度赖以存在的整个国情。地方政府金融监管权实用主义配置的现实,已经显着表明向其配置权力的必要性。而地方政府金融监管权配置的制度化,应该在重新厘清金融监管权央地配置的动因、目标、价值及原则的基础上,将地方政府金融监管权的首要价值定位于维护地方金融市场的安全稳定;其次要有利于提升金融监管的效率;最后,还应有利于实现地方经济民主。而地方金融监管权配置的目标,则是实现金融监管权理论上的结构化、制度上的法治化和实践中的高效率。为此,地方金融监管权配置应当以合理分权、依法分权和权责对等为主要原则,坚持法治化的根本路径。中国当前最根本症结并非地方政府金融监管权有无的问题,而在于法治化的缺失。考虑到地方金融市场的特殊性,依据法律的相关规定,应当充分发挥各地方权力机构的作用,通过地方立法进行地方金融监管权的配置。金融监管权主体、对象、内容的配置,应把握以下原则:主体上,要坚持地方监管机构的独立化、专业化和责任化,并建立地方统筹监管、中央指导的央地监管机构关系;内容上,必须厘清地方金融市场与政府监管之间、地方监管与中央监管之间的两个界限。此外,任何规范的有效运行都离不开其所在的制度体系,金融监管权的科学化央地配置,应当以完善的顶层权力配置为依托,改严格分业式监管为统筹式监管、完善中央与地方经济权力配置的关系、完善金融机构破产制度、国家救助制度和存款保险制度等,从而培育强大而稳健的市场机制,从根本上减少市场失灵。
李洋[5]（2019）在《全球化背景下国有企业改革研究》文中指出本文对国有企业改革的讨论旨在破除全球化时代新自由主义经济学对国有体制发展前景的质疑。“公有制必然不如私有制”的论调是站不住脚的。把国有企业的存在和发展视为中国经济的枷锁是很危险的,也是不公正的。本文通过对我国国有经济发展历史的回顾,以及与全世界范围内其他经济体国有企业成功案例的对比分析,寻找出我国坚持深化国有企业改革、做强做大国有企业的理论依据和实践路径。国有企业不仅存在于具有社会主义传统的欧洲国家,连私有化至上的美国也并非没有国有企业。学界常有观点认为西方国有经济的比例比中国低很多,但是以新加坡为例的不少完全市场经济体也拥有着很高的国有经济比例。这些国家的国有企业可以说涉及国民经济的方方面面,但为何也能够实现经济成功呢?这些都是简单支持私有化的理论无法解释的问题。所以说,草率的把所有的经济问题归咎于国有体制是不负责任的。回顾历史,那些不立足本国国情就接受了新自由主义经济理论,试图通过激进的私有化实现经济发展的失败案例比比皆是。上世纪八十年代的拉美国家、菲律宾等经济体陷入长久的“中等收入陷阱”就是例证。而这些国家也基本失去了实现工业化的机会。反观同时期有着更高国有企业比例的新兴工业化国家（如韩国等）却完成了脱贫和赶超。国有企业存在的很多问题是与所有制无直接关系的。很多国有企业存在的问题在私有企业,尤其是在股权分散的大型私有企业里一个都不会少。如此可见,简单的改变企业的所有制对于解决这些问题并没有帮助。从西方成功的国有企业经验中可以看到,如果能够在国有企业中建立现代企业制度,减少政府对企业的干预,按照市场规则有效治理国有企业,所有这些问题都能够得到很好的管控和规避,完全不会比私有企业做的差。从对法国国有经济的分析中我们看到,在承认国有企业贡献和地位的同时,法国政府不推行激进私有化,而是通过积极改革保持企业竞争力,使其成为国家核心技术的掌握者。德国的国有企业也在战后恢复经济,实现国家工业化中发挥了不可替代的巨大作用。而且在经历了几轮私有化后,近年来德国在电力等行业开始出现重新国有化的呼声。而北欧国家的国有企业则是支撑其高福利经济的重要部分,且在创新能力上走在世界前列。亚洲的新加坡和韩国则更加是利用国有企业实现经济腾飞,完成工业化的典型案例。甚至在完全信奉私有化的美国也有着数量可观的国有企业,除了在公共事业部门外,也不乏涉足军工、金融、地产等行业。这些都说明了国有企业存在的合理性和必要性。国有企业改革虽不是新问题,但目前大部分研究都只停留在企业微观治理的层面,并没有从全球化内外联动的视角,以及历史发展规律的角度直面指出坚定做大做强国有经济的理论基础和信心来源。只有跳出西方经济学范式的框架,从例证分析的角度才能更好找到我国国有企业发展的方向。本文在绪论中阐述了选题背景与研究意义、研究动态及论文研究方法、基本框架与创新点;第一章对我国国有企业改革的历程进行了回顾,客观总结了国有企业在我国经济发展过程中做出的历史贡献。同时回顾了西方新自由主义经济学诞生及推广的原因和过程,阐明了这一趋势对我国经济在逐渐融入全球体系后的影响。为了解释这一影响,本文在第一章第二节阐述了工业化与现代化的关系。第二章首先总结和分析了质疑国有企业运行效率的一些理论,包括“委托-代理”“搭便车”“预算软约束”等问题,揭示了这些问题的存在与否与企业的产权归属公有或私有并无关联。随后,本文对推行私有化过程中存在的诸多“陷阱”进行了梳理。最后,本章指出了国有企业混合所有制改革和私有化改革在本质上的不同之处。在第三章,本文通过对法国、德国、北欧国家、美国等经济体的国有企业发展历史的分析和对比,总结出我国国有企业改革值得借鉴的地方。第四章则主要分析了与中国更为接近的韩国、新加坡等经济体的国有经济成分和私有化改革的尝试,试图找到可供我国采用的改革路径。本文的第五章、第六章和第七章就当前全球化形势下我国的国有企业改革面临的挑战和可能的应对举措进行了研究和分析。第八章则是对全文的总结,以及对未来国有企业发展的展望。
王旭[6]（2013）在《中国银行业安全问题研究》文中研究指明银行危机的频发给世界各国带来了系统性的银行业安全问题。纵观银行业危机发生的特征,其固然与宏观经济形势相关,但不可否认的是银行体系本身的脆弱性无疑至关重要。随着后危机时代的到来,全球投资、贸易格局以及经济增长方式等都将发生重大变化,中国银行业在新的机遇面前必将迎来更多的挑战,维系安全成为我国银行业的一项长期使命。然而,现有的关于中国银行业整体产业安全性研究的文献相对不够丰富,大多将从外资进入的角度研究其对中国银行业安全相关的某一方面特征或要素的影响,而缺少系统地研究银行业安全影响因素、评价体系与产业预警体系建设的研究成果。一方面,银行业安全研究的理论视角有待进一步丰富。产业安全理论经历了几十年的研究,其发展日趋成熟,进一步丰富了产业经济学的理论框架,对实践也起着越来越重要的指导作用。另一方面,产业安全是一门理论与实践结合较为紧密的学科,具有较强的操作性,这就决定了对产业安全相关问题的研究不能仅仅停留在理论分析层面,更应深入到实践中捕捉相关的问题。在此背景形势下,本文以产业安全相关理论为支撑,试图深入分析中国银行产业安全现状及面临的主要问题,并寻求解决之道。为达到该研究目标,本文沿着以下思路进行了分析：首先,对现有的关于产业安全、银行业安全的相关文献进行仔细的阅读与整理,找出本文研究的切入点。在对中国银行业运行及安全现状分析的基础上,结合相关理论基础系统地分析中国银行业安全的影响因素及作用机理。其次,本文通过构建银行业安全综合评价指标体系,进一步对2001-2012年中国银行业产业安全度进行了实证分析,提出了银行业安全预警体系及量化风险评估标准。最后,结合理论分析和实证分析的结果,本文提出了提升我国银行业安全度的政策建议。从研究内容及科技查新的结果看,本文首次应用产业安全理论对我国银行业的产业安全问题进行了系统性研究,其创新点表现在以下方面：第一,本文在梳理国内外研究成果的基础上,创新性的界定了银行业安全的内涵,并选取中国银行业安全问题进行系统研究。银行业安全具体包含三层含义,即：安全的主体是我国的银行业；银行业安全包括生存安全和发展安全两个方面；产业安全度应通过综合评价指标体系进行度量。与以往的研究成果多局限于研究影响银行业安全的局部因素及应对问题相比,本文研究视野更为开阔和系统化。第二,本文在导入产业安全理论、金融中介理论的基础上,系统地阐述了影响中国银行产业安全的主要影响因素及其传导机制。同时,本文构建了一套银行产业安全评价体系并进行实证分析,弥补国内在此方面研究的不足。第三,针对后危机时代银行业安全监管的挑战,本文在国内外对比及趋势分析的基础上,建立银行产业安全预警模型,并在实证研究的基础上,构建了银行业安全风险评估量表,从而进一步完善了银行业风险的监控机制,并提出了切合我国实际的银行产业安全的维护策略。
吴妍莉[7]（2012）在《入世后中国银行业的市场结构与经营绩效分析 ——来自上市公司的证据》文中指出在中国加入世界贸易组织以来,中国银行市场的逐步开放,对中国银行业的市场结构和经营绩效带来的正面效应和负面效应,评论众多,喜忧参半。综观入世以来这十年,中国按照入世时间表积极履行入世承诺,随着市场的全面开放,外资银行通过各种方式已渗透到中国的银行业,鉴于此,本文从上市公司微观视角,通过收集上市公司财务数据,运用市场份额指标Ra Rl Rd Rp,和市场集中度指标如CRn指标,赫芬达尔H指标和N指标来分析中国银行业的市场结构；通过单要素指标分析法,包括盈利性指标（资产收益率,收入利润率）,运营效率指标（人均创利率,人均存款率）,成本费用指标（存款费用率,贷款费用率,资产费用率,人均费用）,其它经营绩效指标（毛利率）,定量地衡量中国银行业入世以来的产出能力和效率高低,以及近几年的整体发展走势；通过中外对比法比较中国与发达国家银行的效率差异；并运用实证分析做检验。最后得出结论,中国银行业目前是以四大银行为龙头老大,一般商业银行竞争并存的寡头垄断型市场结构,且一般商业银行的效率要高于四大银行；入世承诺的兑现和市场的全面开放,外资银行的涌入和参与市场的竞争,并没有根本性改变中国银行业寡头垄断型的竞争结构；但从中国四大银行的市场份额有细微降低,一般商业银行的竞争更为激烈上来看,市场的开放对中国银行业的健康发展起到积极推进作用；尽管中国内资银行的经营绩效不如发达国家银行,但四大银行和一般商业银行的经营绩效在逐年提高,与之前悲观的设想大相径庭,从而分析其中的原因并提出相关建议。
赵智[8]（2006）在《金融开放下的中国金融安全》文中研究说明金融自由化的浪潮和由此推动的金融全球化的蓬勃发展，在客观上要求各国通过实施金融开放参与到金融全球化的进程中。1978年确立全面改革开放的大政方针后，中国的金融开放也随之展开，多年来取得了众多令世人瞩目的成就，我们在开放中不断加快步伐。但若干发展中国家的经验教训表明，金融实力普遍弱小的发展中国家，在参与国际金融活动的过程中却要以国际市场上主要由发达国家制定的规则为导向，金融内在脆弱性在开放中极易诱发各种前所未有的金融风险，危及本国的金融安全。作为发展中的大国，中国在金融开放中同样面临以上问题，这使得对金融安全问题的研究日益成为一个值得探讨的重要课题。笔者认为，动态地研究金融安全问题是一个可取的视角，因此对中国金融开放的阶段分析显得十分重要。同时各金融行业之间在开放的程度和速度上是不尽相同的，由此对其所面临的不同金融安全问题需要分别进行分析。在这一思路的指导下，本文以中国金融开放的不断加快推进和参与国际金融活动的增多为背景，对中国金融开放推进的四个阶段做出界定和分析，比较全面地对构成金融业的银行业、证券业和保险业三大行业进行了金融安全分析，对作为经济发展基本要素的资本流动分别从流入和流出两个角度探讨了相关的金融安全问题，并最后落足到推进中国资本账户开放方面的探讨。 本文在结构上分为两个部分共6章。其中，前言与第1章是总论，第2、3、4、5、6章为专论。在前言之后，第1章对金融开放的内涵进行了新的探讨，进而对国内外学术界关于金融开放和金融安全的研究进行了一个综述，并在此基础上站在金融开放的角度对金融安全作出了界定，对金融安全预警机制建设方面做了一些分析；第2章对中国金融开放的历史回顾中，将开放的整个历程
蔡则祥[9]（2005）在《中国金融结构优化问题研究》文中研究表明改革开放以来，中国金融业的发展取得了举世瞩目的成就，金融总量迅猛增加，地位作用显着提升，金融真正成了现代经济的核心!然而，在中国金融总量快速增长的同时，金融结构却没有得到同步优化，积累了一系列问题，严重地制约了金融功能的发挥和金融效率的提高。金融结构问题已经成为中国金融运行中的主要矛盾和金融发展的主要制约因素，在进行经济结构战略性调整的同时，必须对金融结构进行调整与优化，使其适应和促进经济发展。 要调整金融结构，就要对金融结构进行深入的分析和研究，探索适合中国国情的金融结构调整与优化之路。而要从根本上改善中国金融结构，实现金融结构优化，不能仅仅停留在现实分析和对策研究的层面上，而要从理论上构建金融结构优化的理论模型，深入研究金融结构的决定机制、调节机制和优化机制，提出金融结构优化的判断标准和评价指标，探索优化金融结构的根本措施和途径，从而为主动调整和优化金融结构提供理论依据。因此，加强对中国金融结构优化问题的研究是时代赋予我们的使命。 本文的研究目的是企图在借鉴已有研究成果的基础上，构建金融结构优化分析的理论框架，对中国金融结构调整与优化做出较为系统的经济学分析和理论探讨。本文研究的意义在于：一是通过对金融结构优化问题的提出和分析，促进我国金融理论界对金融结构问题的系统研究，推动金融理论发展；二是把金融结构优化分析理论框架应用于中国金融发展的实践，通过对中国金融结构的现状的考察，分析金融结构存在的缺陷，为促进中国金融结构的调整和优化提出理论依据和操作思路。 本文以金融结构优化为研究对象，以中国（主要是指中国大陆，不包括香港、澳门和台湾地区）经济与金融发展为现实依据，以“经济结构→金融结构→金融结构优化→金融发展→经济发展”为分析主线，以调整和优化金融结构，提升金融结构层次，提高金融效率和金融业竞争力，促进经济发展为目标，从理论和实践的结合上，构建中国金融结构优化的分析框架，探索中国金融结构优化的基本路径。本文的研究思路是：首先，概述金融结构与金融发展理论，寻求研究中国金融结构优化问题的切入点；其次，从金融与经济关系分析入手，探讨金融结构决定机制、调节机制和优化机制，构建金融结构优化分析的理论模型；第三，建立金融结构优化的判断标准和分析指标，为考察中国金融结构的现状提供理论依据；第四，通过对中国金融结构的现实考察，以金融结构优化的判断标准为依据，对中国金融结构优化状况进行深
顾宇婷[10]（2005）在《关于国内金融安全研究进展的述评》文中认为东南亚金融危机爆发前后,我国学者开始了对金融安全的研究。金融危机爆发后,各界人士从金融危机中得到启示,纷纷探索金融安全问题的本源。在近十年的研究进程中,我国学者对影响发展中国家金融安全的基本因素及影响我国金融安全的基本因素进行了广泛的讨论和深入的剖析,提出了许多富有见解和实践意义的相应对策,对金融安全问题的研究取得了一定进展,并逐渐开始形成一套系统的金融安全研究体系。但是,对金融安全研究进行综合评述的文章还不多见。本文试图对我国学者关于金融安全问题的研究作一个阶段性的综述,通过对近200篇金融安全文献的比较和归纳,总结和分析了我国金融安全研究的现状和进展。对金融安全概念的提出、金融安全概念的界定、金融安全的特征、我国金融安全研究经历的阶段及其特点作了述评,并对金融安全研究的主要问题和采用的主要研究方法进行了统计分析,得出了有意义的结论:我国金融安全研究主要侧重于对影响金融安全的基本因素的剖析和提出相应的政策建议,发现在影响发展中国家金融安全的19个主要因素中,影响程度最大的内部因素是银行业、社会信用等,影响程度最大的外部因素是金融全球化、国际游资的冲击等;在影响我国金融安全的22个主要因素中,影响程度最大的内部因素是经济及金融结构、银行业、金融创新、资本市场等,影响程度最大的外部因素是金融全球化、政府、非法资本流出入等;此外,本文还向读者推荐了金融安全领域较值得一读的两本着作和53篇文献。
二、入世后的中国银行业的形势与对策（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、入世后的中国银行业的形势与对策（论文提纲范文）
（1）“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择研究 ——基于SVM支持向量机模型（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 研究的背景 |
| 1.1.3 研究的现实意义与理论意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要创新与不足之处 |
| 1.3.1 主要创新 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 第2章 银行国际化区位选择文献综述及经验借鉴 |
| 2.1 相关概念与文献综述 |
| 2.1.1 银行国际化概念及内涵 |
| 2.1.2 银行国际化区位选择问题国内外文献综述 |
| 2.1.3 “一带一路”下银行国际化区位选择文献综述 |
| 2.2 外资银行国际化区位选择实践经验借鉴 |
| 2.2.1 西班牙桑坦德银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 2.2.2 美国花旗银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 2.3 中资银行国际化区位选择实践经验借鉴 |
| 2.3.1 中国银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 2.3.2 中国工商银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 第3章 “一带一路”下中资银行国际化区位选择影响因素及合作现状 |
| 3.1 “一带一路”下中资银行国际化区位选择影响因素识别 |
| 3.1.1 宏观政治因素 |
| 3.1.2 贸易发展因素 |
| 3.1.3 投资发展因素 |
| 3.1.4 绿色金融因素 |
| 3.2 “一带一路”下中资银行国际化发展环境与现状 |
| 3.2.1 “一带一路”下的金融环境情况 |
| 3.2.2 中资银行支持“一带一路”建设情况 |
| 3.3 “一带一路”下中资银行国际化发展的优势与劣势 |
| 3.3.1 国际化发展的优势 |
| 3.3.2 国际化发展的劣势 |
| 第4章 “一带一路”下中资银行国际化合作评估体系构建 |
| 4.1 合作评估体系构建方法 |
| 4.1.1 合作评估体系构建的总体思路 |
| 4.1.2 数据指标总库选取的基本原则 |
| 4.1.3 最高关联度指标主成分分析 |
| 4.2 合作评估体系的指标内涵 |
| 4.2.1 政府管理指标 |
| 4.2.2 经济投资指标 |
| 4.2.3 金融发展指标 |
| 4.2.4 贸易水平指标 |
| 4.2.5 营商开放指标 |
| 4.3 合作评估体系SVM模型选择 |
| 4.3.1 线性SVM模型 |
| 4.3.2 非线性可分SVM模型 |
| 4.3.3 支持向量机SVM模型优势 |
| 第5章 评估体系SVM模型实证结果及差异化结论分析 |
| 5.1 合作评估体系呈现的SVM模型实验结果 |
| 5.1.1 综合角度SVM模型实验结果 |
| 5.1.2 引入时序角度的实验结果 |
| 5.1.3 引入地理角度的实验结果 |
| 5.2 基于比较优势理论的结论分析 |
| 5.2.1 沿线各国比较优势情况汇总 |
| 5.2.2 比较优势理论的差异化结论分析 |
| 5.3 基于国际生产折衷理论的结论分析 |
| 5.3.1 沿线各国文化维度情况汇总 |
| 5.3.2 文化维度的差异化结论分析 |
| 5.4 基于可持续发展角度的结论分析 |
| 5.4.1 社会责任视角的差异化结论分析 |
| 5.4.2 绿色金融视角的差异化结论分析 |
| 第6章 结论及相关建议 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 相关建议 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间学术研究成果 |
| 致谢 |
（2）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（3）中资银行跨国并购的风险评估与预警研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题的提出 |
| 第二节 研究背景和选题意义 |
| 一、国际背景 |
| 二、国内背景 |
| 三、研究意义 |
| 第三节 本文的研究范围 |
| 一、关于银行跨国并购的概念界定 |
| 二、关于银行跨国并购类型的界定 |
| 第四节 本文的研究方法和主要框架 |
| 一、研究方法 |
| 二、主要框架 |
| 第五节 本文的创新点 |
| 第二章 相关理论和文献综述 |
| 第一节 银行跨国并购的理论 |
| 一、国外的研究现状 |
| 二、国内的研究现状 |
| 三、文献评述 |
| 第二节 银行跨国并购风险理论 |
| 一、跨国并购风险的构成 |
| 二、跨国并购风险的评估 |
| 三、跨国并购风险的预警 |
| 四、跨国并购风险的控制 |
| 五、文献评述 |
| 第三章 关于中外银行业跨国并购的比较 |
| 第一节 关于国际银行业跨国并购的分析 |
| 一、五次并购浪潮的产生 |
| 二、国际银行业跨国并购的现状和特点 |
| 三、典型跨国银行的案例研究:汇丰银行 |
| 第二节 关于中资银行跨国并购的分析 |
| 一、中资银行跨国并购的政策演进 |
| 二、中资银行跨国并购的现状和特点 |
| 三、中资银行跨国并购的动因分析 |
| 四、中资银行跨国并购的案例研究:中国工商银行、中国民生银行 |
| 第三节 关于国内外银行跨国并购的比较 |
| 一、跨国并购的动机 |
| 二、跨国并购的战略 |
| 三、跨国并购的主体 |
| 四、跨国并购的支付方式 |
| 第四章 中资银行跨国并购风险评估指标体系的构建 |
| 第一节 跨国并购的主要风险因素:国内外机构视角 |
| 一、国际机构对风险因素的分析与评述 |
| 二、国内机构对风险因素的分析与评述 |
| 第二节 本文的拓展 |
| 一、新形势下跨国并购风险的新内涵 |
| 二、指标体系的构建原则 |
| 三、指标体系的构建框架 |
| 第五章 中资银行跨国并购的风险评估 |
| 第一节 数据收集和处理 |
| 一、样本选取 |
| 二、数据来源 |
| 三、数据处理 |
| 第二节 子风险的风险评估 |
| 一、子风险得分的确定:基于因子分析方法 |
| 二、子风险的评估结果分析 |
| 第三节 综合风险的风险评估 |
| 一、综合风险得分的确定:基于熵值法 |
| 二、综合风险评估结果分析 |
| 三、综合风险预警指数的确定 |
| 第六章 中资银行跨国并购的风险预警 |
| 第一节 跨国并购风险预警模型的设计 |
| 一、BP神经网络原理概述 |
| 二、BP神经网络模型的算法流程 |
| 三、建立跨国并购风险预警模型的基本假说 |
| 四、总体建模思路 |
| 第二节 BP神经网络在预警模型中的实际应用 |
| 一、相关参数及函数的设定 |
| 二、预警模型的训练与检验 |
| 三、预警结果的评价分析 |
| 第七章 关于中资银行跨国并购风险控制的政策建议 |
| 第一节 国家层面的风险控制政策建议 |
| 一、构建政策协调机制,提升风险管理水平 |
| 二、动态调整监管体系,完善国际监管协调机制 |
| 三、加强经济外交,改善双边关系 |
| 四、积极推进BIT谈判,降低投资风险 |
| 第二节 银行层面的风险控制政策建议 |
| 一、跟随国家战略,制定科学的并购战略目标 |
| 二、充分调查,熟悉国内外法律法规和政策 |
| 三、建立分层次的风险防控机制 |
| 四、合理选择并购目标和中介机构 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 作者简历及在学期间所取得的科研成果 |
（4）中央和地方金融监管权配置问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、研究意义 |
| 二、研究综述 |
| 三、研究路径 |
| 第一章 金融监管权央地配置的理论基础 |
| 第一节 金融监管权理论基础 |
| 一、金融监管的公权力属性 |
| 二、金融监管的正当性理论 |
| 第二节 金融监管权的多元与多重 |
| 一、金融监管权主体的多元化 |
| 二、金融监管对象的全覆盖 |
| 三、金融监管内容的系统化 |
| 第三节 金融监管权央地配置的“结构化”性质 |
| 一、国家权力的央地配置 |
| 二、“结构化”视角下的金融监管权央地配置 |
| 第四节 金融监管权央地配置的动因 |
| 一、地方金融业的发展状况是根本动因 |
| 二、地方政府金融发展的竞争需要是直接动因 |
| 三、维护金融安全是终极动因 |
| 四、国家权力结构改革是重要动因 |
| 本章小结 |
| 第二章 我国央地金融监管权配置的变迁和现状 |
| 第一节 中央金融监管权模式的历史变迁 |
| 一、1949-1979:中央银行“大一统”时代 |
| 二、1979-1992:中央银行体制的建立与地方监督保障 |
| 三、1992-2003:分业监管与地方干预 |
| 四、2003-至今:分业监管与金融监管协调 |
| 第二节 我国地方金融监管权的历史考察 |
| 一、1949 年以来我国权力央地关系的发展 |
| 二、我国金融监管央地关系的变迁 |
| 第三节 我国央地金融监管权配置的现状分析 |
| 一、中央金融监管权配置现实 |
| 二、金融监管权集中配置于中央的弊端 |
| 三、地方金融监管权的配置现实 |
| 四、央地双层监管的显着趋势 |
| 本章小结 |
| 第三章 我国金融监管权央地配置的困境 |
| 第一节 地方金融监管的多重困境 |
| 一、应对传统金融的困境 |
| 二、地方金融监管法律依据普遍缺失 |
| 三、地方监管机构定位不清 |
| 四、应对互联网金融冲击的困境 |
| 第二节 金融监管权配置的合法性危机 |
| 一、金融立法现状 |
| 二、现行金融立法存在的问题 |
| 本章小结 |
| 第四章 金融监管央地配置域外模式借鉴 |
| 第一节 分权型多层监管模式 |
| 一、美国的分权型双层金融监管权配置 |
| 二、加拿大分权型双层金融监管权配置 |
| 三、美国、加拿大分权型多层监管体制特征 |
| 第二节 集中型单层监管模式 |
| 一、英国金融监管权集权型单层配置模式 |
| 二、德国依托地方银行的地方监管模式 |
| 三、日本中央政府部门行政授权地方监管模式 |
| 四、欧盟合作性金融监管模式 |
| 五、主要发达国家和地区单层监管模式的特征 |
| 第三节 域外金融监管的比较分析及其对中国的启示 |
| 一、域外金融监管权配置的制度化 |
| 二、监管权力央地配置模式的决定因素 |
| 本章小结 |
| 第五章 金融监管权央地配置的制度建构 |
| 第一节 金融监管权央地配置的宏观设计 |
| 一、金融监管权央地配置的价值取向 |
| 二、金融监管权央地配置的配置目标 |
| 三、金融监管权央地配置的主要原则 |
| 第二节 地方金融监管权配置的法治化路径 |
| 一、通过法律制度配置监管权力 |
| 二、充分发挥地方立法权的作用 |
| 第三节 地方金融监管权主体配置 |
| 一、监管机构配置的基本原则 |
| 二、中央指导下的地方统筹监管模式 |
| 第四节 地方金融监管权内容配置 |
| 一、厘清地方监管与中央监管之间的界限 |
| 二、厘清地方金融市场与政府监管之间的界限 |
| 三、地方金融监管权配置内容 |
| 第五节 配套制度设计 |
| 一、中央从严格分业走向行业统筹 |
| 二、完善中央与地方经济权力配置关系 |
| 三、创造地方金融监管权实现的条件 |
| 本章小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）全球化背景下国有企业改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 相关理论及研究动态 |
| 一、经济全球化相关理论综述 |
| 二、“华盛顿共识”的含义及影响 |
| 三、国有企业私有化的相关理论综述 |
| 四、发达国家（地区）国有企业改革相关理论及案例综述 |
| 第三节 研究方法及创新点 |
| 一、研究方法 |
| 二、创新与不足 |
| 第一章 国有企业改革历史回顾及全球化对国有企业改革的影响 |
| 第一节 国有企业改革的历史回顾 |
| 一、改革开放后国有企业改革的路径分析 |
| 二、国有企业改革的历史贡献 |
| 第二节 全球化对国有企业改革的影响 |
| 一、新自由主义推广下的经济全球化 |
| 二、全球化对不同阶段国有企业改革的影响 |
| 三、西方国家的“逆全球化”倾向及其影响 |
| 第二章 国有企业改革的认识误区 |
| 第一节 “国企病”不专属于国有企业 |
| 一、委托-代理问题 |
| 二、搭便车问题 |
| 三、软预算约束问题 |
| 第二节 国有企业私有化的“陷阱” |
| 一、陷阱一:行业的选择 |
| 二、陷阱二:企业的定价 |
| 三、陷阱三:合适的收购者 |
| 四、陷阱四:腐败的问题 |
| 第三节 国有企业混合所有制改革不等同于私有化 |
| 一、“混合所有制”概念的提出 |
| 二、“混合所有制”改革的实践 |
| 第四节 发展国有企业不代表“民营经济离场” |
| 一、发展民营经济的现实依据 |
| 二、发展民营经济的理论依据 |
| 三、发展民营经济的历史依据 |
| 第三章 欧美国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 法国:社会主义文化土壤下走出的全球性国有企业 |
| 一、法国国有企业的发展历程 |
| 二、法国的国有企业改革 |
| 三、法国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第二节 德国国有企业:经济国家主义的有效实践 |
| 一、工业化中功不可没的德国国有企业 |
| 二、德国的国有企业改革 |
| 三、德国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第三节 芬兰国有企业:推进国有企业可持续发展的楷模 |
| 一、“红色政权”下的芬兰国有企业 |
| 二、芬兰国有企业的公司治理和改革 |
| 三、芬兰对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第四节 美国国有企业:美国“无国企”的真相 |
| 一、美国国有企业的分类及特点 |
| 二、美国对国有企业的管理 |
| 三、美国经验对中国国有企业改革的借鉴和思考 |
| 第四章 亚洲国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 韩国:经济起飞依靠集权政府下的国有企业 |
| 一、韩国国有企业的发展历程 |
| 二、韩国的国有企业治理与改革 |
| 三、集权政府下的经济起飞 |
| 四、韩国国有企业私有化改革的反思 |
| 第二节 新加坡:国有企业治理的成功案例 |
| 一、新加坡国有企业的发展历程 |
| 二、新加坡的国有企业治理模式 |
| 三、淡马锡模式的成功和借鉴意义 |
| 第五章 全球化背景下中国国有企业改革的实践及评估 |
| 第一节 全球化背景下中国国有企业改革的实践 |
| 一、《指导意见》的改革思路 |
| 二、经济全球化与国有企业的改革实践 |
| 第二节 全球化背景下中国国有企业改革的不足 |
| 一、管资产到管资本的转型问题 |
| 二、实行有效监督的问题 |
| 三、选人用人的问题 |
| 四、混合所有制改革的难点 |
| 五、党的领导与现代企业治理有机统一 |
| 第六章 全球化背景下中国国有企业改革面临的挑战和机遇 |
| 第一节 “前全球化”时代的国有企业改革 |
| 一、“前全球化”时代国有企业改革的主要目标 |
| 二、“前全球化”时代国有企业改革的历史实践 |
| 第二节 全球化时代国有企业改革面临的挑战 |
| 一、全球化带来新挑战的原因 |
| 二、全球化给我国国有企业带来的新挑战 |
| 第三节 全球化时代国有企业改革的机遇 |
| 一、政策机遇 |
| 二、改革叠加期机遇 |
| 三、“逆全球化”倒逼机遇 |
| 第七章 全球化背景下深化国有企业改革的对策建议 |
| 第一节 国有企业适应全球化趋势改革的基本路径 |
| 一、党的领导 |
| 二、法人治理结构 |
| 三、混合所有制改革 |
| 四、国有企业走出去 |
| 五、国有企业道路自信 |
| 第二节 应对全球化挑战的主要改革对策 |
| 一、应对政府经济管理功能相对弱化的改革对策 |
| 二、应对生产要素不对等流动的改革对策 |
| 第八章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（6）中国银行业安全问题研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关概念的界定 |
| 1.2.1 产业安全 |
| 1.2.2 金融安全 |
| 1.2.3 银行业安全 |
| 1.3 研究内容、技术路线与研究方法 |
| 1.3.1 本文研究内容 |
| 1.3.2 本文技术路线 |
| 1.3.3 本文研究方法 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 2 理论基础与文献综述 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 金融中介理论 |
| 2.1.2 产业安全理论 |
| 2.1.3 产业安全评价的理论体系 |
| 2.2 产业安全相关研究综述 |
| 2.2.1 产业安全影响因素 |
| 2.2.2 产业安全研究所涉及的产业 |
| 2.2.3 产业安全评价体系 |
| 2.3 银行业安全相关研究综述 |
| 2.3.1 国外研究综述 |
| 2.3.2 国内研究综述 |
| 2.4 对已有研究的评述 |
| 本章小结 |
| 3 中国银行业运行及安全现状分析 |
| 3.1 中国银行业运行情况及风险分析 |
| 3.1.1 中国银行业运行现状分析 |
| 3.1.2 中国银行业风险分析 |
| 3.2 中国银行业国内环境分析 |
| 3.3 中国银行业产业控制力分析 |
| 3.4 中国银行业国际竞争力分析 |
| 本章小结 |
| 4 中国银行业安全的影响因素及作用机理 |
| 4.1 内部影响因素及其作用机理 |
| 4.1.1 银行业融资结构 |
| 4.1.2 银行业内外部治理 |
| 4.1.3 其他金融机构与银行业的竞合关系 |
| 4.2 外部影响因素及其作用机理 |
| 4.2.1 外资银行进入 |
| 4.2.2 金融自由化 |
| 4.2.3 宏观经济环境 |
| 4.3 银行业监管体系 |
| 4.3.1 监管体系影响银行业安全的作用机制 |
| 4.3.2 中国银行业监管的历程 |
| 4.3.3 2012年银行业监管的相关措施 |
| 4.3.4 中国银行业监管中存在的问题 |
| 本章小结 |
| 5 中国银行业安全评价与预警研究 |
| 5.1 中国银行业安全评价指标体系设计 |
| 5.1.1 指标体系构建的整体思路 |
| 5.1.2 银行业安全评价指标体系构建 |
| 5.2 中国银行业安全综合评价模型 |
| 5.2.1 评价步骤 |
| 5.2.2 评价方法 |
| 5.2.3 权重赋值 |
| 5.2.4 隶属函数构建 |
| 5.2.5 评价结果分类 |
| 5.3 中国银行业安全影响因素的主成分分析 |
| 5.4 基于熵理论的中国银行业安全综合评价实证分析 |
| 5.5 中国银行业安全预警研究 |
| 本章小结 |
| 6 提升中国银行业安全度的政策建议 |
| 6.1 提高银行业自身竞争力 |
| 6.1.1 持续推行利率市场化改革 |
| 6.1.2 鼓励金融创新 |
| 6.1.3 加强银行品牌建设 |
| 6.2 完善银行业公司治理 |
| 6.2.1 完善公司治理制度 |
| 6.2.2 提升公司治理管理能力 |
| 6.2.3 加强公司治理文化建设 |
| 6.3 建立、健全银行管理体系 |
| 6.3.1 建立健全的人力资源管理体系 |
| 6.3.2 建立健全的客户价值管理体系 |
| 6.4 外资银行和战略投资的引入 |
| 6.4.1 适度引入外资银行 |
| 6.4.2 积极寻求战略投资者 |
| 6.5 完善银行业监管体制 |
| 6.5.1 改进银行业监管方式 |
| 6.5.2 加强对创新性金融工具的监管 |
| 6.5.3 加强对外资银行的监管 |
| 6.5.4 建立金融安全预警指标体系和应急预案 |
| 本章小结 |
| 7 研究结论与展望 |
| 7.1 本文主要结论 |
| 7.2 进一步研究展望 |
| 参考文献 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（7）入世后中国银行业的市场结构与经营绩效分析 ——来自上市公司的证据（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究框架 |
| 1.5 创新与不足 |
| 第二章 中国银行业在市场开放过程中的基本概况 |
| 2.1 中国加入WTO市场开放的基本规则 |
| 2.2 中国银行业市场开放的历史及现状 |
| 2.3 中国银行业的发展现状与行为特征 |
| 2.3.1 中国银行业市场结构的演变过程 |
| 2.3.2 中国银行业在开放过程中行为特征 |
| 第三章 入世后中国银行业的市场结构特征与变化 |
| 3.1 中国银行业基本市场结构划分 |
| 3.1.1 市场份额 |
| 3.1.2 市场集中度 |
| 3.2 中国银行业市场结构的度量 |
| 3.2.1 中国银行业市场份额的度量 |
| 3.2.2 中国银行业市场集中度的度量 |
| 3.3 入世后中国银行业市场集中度影响的实证分析 |
| 3.3.1 变量的确定 |
| 3.3.2 数据的选取 |
| 3.3.3 建立回归模型 |
| 第四章 入世后中国银行业经营绩效及影响 |
| 4.1 衡量银行经营绩效的主要研究方法 |
| 4.1.1 单要素指标分析法 |
| 4.1.2 中外银行业经营指标比较法 |
| 4.2 中国银行业经营绩效指标的度量 |
| 4.2.1 单要素指标的度量 |
| 4.2.2 中外银行业经营指标比较法 |
| 4.3 入世后中国银行业经营绩效的实证分析 |
| 4.3.1 一阶差分计量模型 |
| 4.3.2 变量的选取 |
| 4.3.3 数据的选取和说明 |
| 4.3.4 模型说明 |
| 4.3.5 结果与分析 |
| 第五章 建议与总结 |
| 5.1 中国银行业入世后业绩逐年上升的原因 |
| 5.2 对中国银行业未来的发展提出建议 |
| 5.3 总结 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）金融开放下的中国金融安全（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 前言 |
| 一、选题背景与意义 |
| 二、论文的研究方法 |
| 三、结构与主要内容 |
| 四、主要创新观点 |
| 第1章 金融开放与金融安全理论概述 |
| 1.1 金融开放的相关理论 |
| 1.1.1 对金融开放内涵的探讨 |
| 1.1.2 金融开放的主要理论分析 |
| 1.2 金融安全与相关理论概述 |
| 1.2.1 经济安全理论回顾 |
| 1.2.2 金融安全相关研究综述 |
| 1.3 金融开放与金融安全 |
| 1.4 金融安全预警机制建设 |
| 第2章 中国金融开放的历史回顾 |
| 2.1 中国金融开放的必然性 |
| 2.2 中国金融开放的历程 |
| 2.2.1 初始阶段(1979—1993) |
| 2.2.2 全面调整阶段(1994—1995) |
| 2.2.3 迈向国际化阶段(1996—2001) |
| 2.2.4 逐步融入金融全球化阶段(2002—) |
| 2.3 中国金融开放实现金融深化的实证分析 |
| 2.4 新阶段中国金融开放的机遇与挑战 |
| 2.4.1 新阶段中国金融开放的机遇 |
| 2.4.2 新阶段中国金融开放将面临的挑战 |
| 第3章 中国金融开放与金融安全 |
| 3.1 金融开放下的中国银行业 |
| 3.1.1 中国银行业开放的态势 |
| 3.1.2 中国银行业发展中存在的主要问题 |
| 3.1.3 入世后中国银行业面临的安全问题 |
| 3.1.4 深化中国银行业改革 |
| 3.2 金融开放下的中国证券业 |
| 3.2.1 关于证券业开放与证券市场开放 |
| 3.2.2 金融开放下证券业的若干安全问题 |
| 3.2.3 对于开放中防范和化解安全问题的措施探讨 |
| 3.3 金融开放下的中国保险业 |
| 3.3.1 中国保险业开放实践 |
| 3.3.2 中国保险业开放中的安全隐患 |
| 3.3.3 对于开放中推动中国保险业发展的思考 |
| 第4章 中国金融开放下的国际资本流入与金融安全 |
| 4.1 金融全球化下的国际资本流动 |
| 4.1.1 国际资本流动的总体格局 |
| 4.1.2 金融全球化下国际资本流动的新特点 |
| 4.2 金融开放下的资本流入与中国金融安全 |
| 4.2.1 从历次金融危机看发展中国家国际资本流入的情况 |
| 4.2.2 中国国际资本流入的现状与金融安全隐患 |
| 4.2.3 防范和缓解中国国际资本流入安全问题的对策 |
| 第5章 中国金融开放下的资本流出与金融安全 |
| 5.1 正常资本流出与中国金融安全 |
| 5.1.1 中国的对外投资 |
| 5.1.2 外商直接投资的收益汇出 |
| 5.1.3 正常资本流出中隐含金融安全问题的防范与化解 |
| 5.2 非正常资本流出与中国金融安全 |
| 5.2.1 投机性资本流动 |
| 5.2.2 投机性资本流出与保值性资本流出 |
| 5.2.3 中国资本外逃与金融安全 |
| 第6章 中国资本账户开放的金融安全问题与对策探讨 |
| 6.1 资本账户开放的内涵 |
| 6.2 发展中国家资本账户开放概况 |
| 6.2.1 逐步放松管制阶段(20世纪70—80年代) |
| 6.2.2 加速实现开放阶段(20世纪90年代—) |
| 6.2.3 发展中国家资本账户开放的总体特征分析 |
| 6.3 中国资本账户开放现状与防范金融安全问题的对策 |
| 6.3.1 金融开放下实现资本账户开放的必然性 |
| 6.3.2 中国资本账户管理的现状 |
| 6.3.3 推进中国资本账户开放过程中的金融安全隐患及其防范对策 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 作者在读期间科研成果简介 |
| 致谢 |
（9）中国金融结构优化问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 ABSTRACT 1. 导论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.2 研究思路和结构安排 |
| 1.3 理论基础与研究方法 |
| 1.4 研究结论与主要观点 |
| 1.5 本文可能的创新与不足 2. 文献回顾与相关研究 |
| 2.1 金融与经济发展关系理论的历史演进 |
| 2.1.1 古典学派关于货币金融与经济发展关系的理论 |
| 2.1.2 魏克塞尔的货币经济理论 |
| 2.1.3 熊彼特的经济发展理论 |
| 2.1.4 托宾的货币增长模型 |
| 2.1.5 麦金农-肖的金融发展理论 |
| 2.1.6 内生金融经济增长理论 |
| 2.2 国外金融结构理论研究的文献回顾 |
| 2.2.1 格利和肖的金融结构观点 |
| 2.2.2 戈德史密斯的金融结构理论 |
| 2.2.3 麦金农-肖关于发展中国家金融结构的观点 |
| 2.2.4 “两分法”金融结构理论 |
| 2.3 国内金融结构研究的进展情况 |
| 2.3.1 金融结构的构成分析 |
| 2.3.2 金融结构的实证分析 |
| 2.3.3 金融结构优化问题 |
| 2.4 本章小结 3. 金融结构优化分析的理论模型 |
| 3.1 金融结构概念的诠释 |
| 3.1.1 金融结构的定义 |
| 3.l.2 金融结构的基本特征 |
| 3.2 金融结构决定模型 |
| 3.2.1 金融结构的构成 |
| 3.2.2 金融结构的决定因素 |
| 3.2.3 金融结构的决定模型 |
| 3.3 金融结构调节模型 |
| 3.3.1 金融供求结构及其均衡 |
| 3.3.2 金融供求结构失衡及其调节 |
| 3.3.3 金融结构调节模型 |
| 3.4 金融结构优化模型 |
| 3.4.l 金融结构优化的含义 |
| 3.4.2 金融结构高度化与金融结构合理化的关系 |
| 3.4.3 金融结构优化模型 |
| 3.5 本章小结 4. 金融结构变动的一般趋势与机理 |
| 4.1 金融结构变动的总趋势 |
| 4.1.1 金融结构变动的“层次论” |
| 4.1.2 金融结构变动的“主导论” |
| 4.1.3 金融结构变动总趋势的基本描述 |
| 4.2 金融结构变动的作用机理 |
| 4.2.1 降低交易成本与金融工具结构的变动 |
| 4.2.2 降低交易成本与金融机构结构的变动 |
| 4.2.3 降低交易成本与金融市场结构的变动 |
| 4.3 金融结构高度化的变动 |
| 4.3.1 金融结构高度化的主要动因 |
| 4.3.2 金融结构高度化的运动状态 |
| 4.4 金融结构合理化的变动 |
| 4.4.1 金融结构合理化的变动状态 |
| 4.4.2 金融结构合理化的内在机理 |
| 4.4.3 金融结构合理化协调的特征 |
| 4.5 本章小结 5. 金融结构优化的评价标准与分析指标 |
| 5.1 金融结构分析指标体系评介 |
| 5.1.1 国外学者的观点 |
| 5.1.2 国内学者的观点 |
| 5.2 金融结构优化的评价标准 |
| 5.2.1 金融结构优化的一般性描述 |
| 5.2.2 金融结构高度化的评价标准 |
| 5.2.3 金融结构合理化的评价标准 |
| 5.3 金融结构优化的分析指标 |
| 5.3.1 设置金融结构优化指标体系的原则 |
| 5.3.2 构建金融结构优化指标体系的思路 |
| 5.3.3 金融结构优化指标体系的构成 |
| 5.5 本章小结 6. 中国金融结构的总体考察 |
| 6.1 中国金融结构变迁的演进过程 |
| 6.1.1 20世纪30年代以前中国的金融结构 |
| 6.1.2 1927-1948年中国的金融结构 |
| 6.1.3 1949-1978年中国的金融结构 |
| 6.1.4 1979年以来中国的金融结构 |
| 6.1.5 对中国金融结构变迁的几点认识 |
| 6.2 中国金融结构的现状与特征 |
| 6.2.1 中国金融结构的现状 |
| 6.2.2 中国金融结构的主要特征 |
| 6.3 中国金融结存在的主要问题及原因分析 |
| 6.3.1 中国金融结构存在的主要问题 |
| 6.3.2 中国金融结构存在问题的原因分析 |
| 6.4 本章小结 7. 中国金融结构调整与优化的战略思考 |
| 7.1 中国金融结构调整与优化的重要意义 |
| 7.1.1 金融结构调整与优化有利于中国经济体制改革的深化 |
| 7.1.2 金融结构调整和优化有利于中国经济持续发展 |
| 7.1.3 金融结构调整和优化有利于中国经济金融的对外开放 |
| 7.1.4 金融结构调整与优化有利于金融功能和金融效率的提高 |
| 7.2 中国金融结构调整和优化的基本原则 |
| 7.2.1 适应性原则 |
| 7.2.2 市场性原则 |
| 7.2.3 开放性原则 |
| 7.3 中国金融结构调整与优化的基本思路 |
| 7.3.1 明确金融结构调整和优化的目标 |
| 7.3.2 把握金融结构调整与优化的主线 |
| 7.3.3 抓住金融结构调整与优化的重点 |
| 7.3.4 做好金融结构调整与优化的选择 |
| 7.4 中国金融结构调整和优化的实施方略 |
| 7.4.1 建立金融创新机制，推动金融结构高度化发展 |
| 7.4.2 建立金融协调机制，促进金融结构合理化发展 |
| 7.4.3 建立金融保障机制，保证金融结构优化发展 |
| 7.5 本章小结 8. 中国金融结构高度化分析 |
| 8.1 中国金融结构高度化的总体水平分析 |
| 8.1.1 中国金融结构高度化的变化 |
| 8.1.2 中国金融结构高度化的国际比较 |
| 8.1.3 中国金融结构高度化的总体评价 |
| 8.2 中国金融结构高度化的结构分析 |
| 8.2.1 中国金融机构结构的高度化分析 |
| 8.2.2 中国金融市场结构的高度化分析 |
| 8.2.3 中国金融资产结构的高度化分析 |
| 8.3 推进中国金融结构高度化的对策 |
| 8.3.1 开展金融制度创新，推进中国金融结构高度化 |
| 8.3.2 开展金融业务创新，推进金融结构高度化 |
| 8.3.3 开展金融技术创新，推进金融结构高度化 |
| 8.4 本章小结 9. 中国金融结构合理化分析 |
| 9.1 中国金融结构合理化的总体分析 |
| 9.1.1 中国金融结构合理化分析的主要依据 |
| 9.1.2 中国金融结构合理化的基本判断 |
| 9.1.3 中国金融结构合理化发展中存在的主要问题 |
| 9.2 中国金融结构合理化的重点问题分析 |
| 9.2.1 中国金融机构结构合理化分析 |
| 9.2.2 中国金融市场结构合理化分析 |
| 9.2.3 中国金融资产结构合理化分析 |
| 9.2.4 中国金融效率分析 |
| 9.3 促进中国金融结构合理化的对策 |
| 9.3.1 建立金融产业协调机制，促进金融产业协调发展 |
| 9.3.2 建设金融市场协调机制，促进金融市场协调发展 |
| 9.3.3 建立区域金融协调机制，促进区域金融协调发展 |
| 9.3.4 建立涉外金融协调机制，促进国内外金融协调发展 |
| 9.3.5 建立金融监管协调机制，促进宏观金融协调发展 |
| 9.4 本章小结 参考文献 攻读博士学位期间发表的论文 致谢 |
（10）关于国内金融安全研究进展的述评（论文提纲范文）
| 第1章 引言 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 研究方法与论文结构 第2章 金融安全的概念 |
| 2.1 金融安全概念的提出 |
| 2.2 金融安全概念的界定 |
| 2.3 金融安全的基本特征 第3章 金融安全研究的阶段性 |
| 3.1 东南亚金融危机前(1997 年7 月之前) |
| 3.2 东南亚金融危机中(1997 年7 月～2001 年初) |
| 3.3 东南亚金融危机后(2001 年初至今) |
| 3.4 小结 第4章 金融安全研究问题的统计分析 |
| 4.1 金融安全研究的主要问题及归类 |
| 4.2 对影响金融安全基本因素的分析研究 |
| 4.2.1 总体因素的变化及原因分析 |
| 4.2.2 具体因素的变化及原因分析 |
| 4.2.3 具体因素的统计分析 |
| 4.2.4 小结 |
| 4.3 对策研究 |
| 4.3.1 对策综述 |
| 4.3.2 统计分析 |
| 4.3.3 小结 第5章 研究方法的统计分析 |
| 5.1 研究方法总体趋势分析 |
| 5.2 关于具体研究方法的统计分析 |
| 5.3 小结 第6章 有意义的研究成果 |
| 6.1 文献综述结果 |
| 6.2 文献推荐 第7章 综合评述及进一步研究方向 参考文献 致谢 声明 附录 |
| 附录A |
| 附录B |
| 附录C |
| 附录D |
| 附录E |
| 附录F |
| 附录G 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 |
四、入世后的中国银行业的形势与对策（论文参考文献）
- [1]“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择研究 ——基于SVM支持向量机模型[D]. 张墨竹. 吉林大学, 2021(01)
- [2]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [3]中资银行跨国并购的风险评估与预警研究[D]. 金川. 上海社会科学院, 2020(08)
- [4]中央和地方金融监管权配置问题研究[D]. 李其成. 江西财经大学, 2019(07)
- [5]全球化背景下国有企业改革研究[D]. 李洋. 中共中央党校, 2019(04)
- [6]中国银行业安全问题研究[D]. 王旭. 北京交通大学, 2013(07)
- [7]入世后中国银行业的市场结构与经营绩效分析 ——来自上市公司的证据[D]. 吴妍莉. 复旦大学, 2012(03)
- [8]金融开放下的中国金融安全[D]. 赵智. 四川大学, 2006(03)
- [9]中国金融结构优化问题研究[D]. 蔡则祥. 南京农业大学, 2005(12)
- [10]关于国内金融安全研究进展的述评[D]. 顾宇婷. 清华大学, 2005(08)